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有关离岸银行账户的关键问题

      很多企业由于公司业务的需要,会选择注册海外公司开设银行(离岸)账户。而账户开设好后,很多人没有引起足够的重视,自己存进去的钱,想什么时候用,就什么时候用,很多时候还为朋友和生意伙伴代收代付,但从来没有详细的记录。

    专门用于海外市场操作的账户不同于国内简单的个人账户,涉及到的问题更多更复杂,比如各个国家的法律规定。在当前社会形势下,虽然公司没有义务向注册处或当地的金管局提交审计报告,但是你的开户银行迫于越来越严格的合规压力,可能会不定期的要求你提供商业实质、会计记录甚至审计报告,如果你不能提供有说服力的资料,银行有可能会关闭你的账户。这对正在运行的生意来说,可能是一个很大的打击。

      再者,对于账户上只有很少钱的用户,应注意要保持一定的余额,而且余额的一部分最好有当地币种的现金存款,以方便银行扣除手续费,同时要定期登陆网银,查看是否有特殊的通知,对于长期不活跃的账户,银行可能出于成本和风险考虑,给予关闭。

     一定不要跟伊朗、朝鲜等高危国家交易,否则银行可能会把你列入高危账户,在不确定的情况下驱逐你。

 



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